ACCESIBILIDAD
- Alto contraste

Error estratosférico: Citigroup abonó accidentalmente US$81 billones en la cuenta de un cliente

El incidente se produce cuando el banco estadounidense intenta apaciguar preocupaciones sobre sus procesos de gestión de riesgos.

Por: Financial Times

Publicado: Viernes 28 de febrero de 2025 a las 09:42 hrs.

Banca

fallas

Citigroup

multinacionales

Citigroup abonó US$81 billones (millones de millones) en la cuenta de un cliente cuando sólo pretendía enviar US$280, un error que podría afectar el intento del banco de persuadir a los reguladores de que ha logrado solucionar problemas operativos de larga data.

La transferencia errónea, que ocurrió en abril y que no había sido reportada previamente, no había sido detectada por el empleado del área de pagos ni por el segundo funcionario asignado para comprobar la transacción, antes de que se aprobara su procesamiento, al inicio de las actividades del día siguiente.

Fue un tercer empleado quien detectó un problema con los saldos de las cuentas del banco y observó el pago 90 minutos después de que se contabilizara. El pago se revirtió varias horas después, según consta en un relato interno del evento al que tuvo acceso el Financial Times y dos personas familiarizadas con lo ocurrido.

Según otra persona con conocimiento del asunto, que reveló el “casi accidente” a la Reserva Federal y a la Oficina del Contralor de la Moneda, de todos modos los fondos no alcanzaron a salir del Citi.

El banco aseguró que “los controles de detección identificaron rápidamente el error de ingreso entre dos cuentas contables del Citi y revertimos la entrada” y que estos mecanismos “también habrían impedido que los fondos salieran del banco”.

“Si bien no hubo impacto para el banco ni para nuestro cliente, el episodio da cuenta de nuestros esfuerzos por eliminar procesos manuales y automatizar los controles”.

Un informe interno al que accedió el FT, indica que el año pasado se produjeron en Citi 10 “casi accidentes” (incidentes en los que un banco procesa la cantidad equivocada pero finalmente logra recuperar los fondos) de US$1.000 millones o más. La cifra fue ligeramente inferior a los 13 del año anterior. Citi se negó a hacer comentarios sobre estos eventos.

Como no es necesario informar a los reguladores sobre los incidentes de “casi accidentes”, tampoco hay datos públicos completos sobre la frecuencia con la que ocurren estos incidentes en el sector. Varios ex reguladores y gerentes de riesgo bancario dijeron que los “casi accidentes” de más de US$1.000 millones eran inusuales en la industria bancaria estadounidense.

La serie de “casi accidentes” en Citi pone de relieve cómo el banco de Wall Street lucha por resolver sus problemas operativos casi cinco años después de que envió por error US$900 millones a los acreedores involucrados en una polémica batalla por la deuda del grupo de cosméticos Revlon.

Este error provocó la destitución del entonces director ejecutivo Michael Corbat, además de grandes multas y la imposición de órdenes de consentimiento regulatorio exigiendo solución a los problemas.

Jane Fraser, quien asumió como máxima ejecutiva de Citi en sustitución de Corbat en 2021, se ha referido a la solución de los problemas regulatorios del banco como su "máxima prioridad". Aun así, el grupo recibió una multa de US$136 millones el año pasado, por parte de la OCC y la Reserva Federal, por no corregir los problemas en el control de riesgos y la gestión de datos.

Según personas familiarizadas con el incidente, esto se debió a un error de entrada de datos y a un sistema de respaldo con una interfaz de usuario complicada. A mediados de marzo, cuatro transacciones por un total de US$280 destinadas a la cuenta de depósito en garantía de un cliente en Brasil habían sido bloqueadas por una pantalla que detecta pagos que son posibles violaciones de sanciones.

El pago se autorizó rápidamente, pero aun así se mantuvo bloqueado en el sistema del banco y no pudo completarse.

El equipo de tecnología de Citi le había indicado al empleado que procesaba los pagos que ingresara manualmente las transacciones en una pantalla de respaldo que rara vez se usaba. Una peculiaridad del programa era que el campo de monto venía precargado con 15 ceros, y la persona que ingresaba una transacción debía eliminarlos, pero esto no sucedió.

ARTICULOS RELACIONADOS

<p>Este viernes Zelensky tendrá su primer encuentro con Trump, desde que este último retornó a la Casa Blanca. Foto: Reuters</p>

¿Cuáles son los términos del acuerdo sobre minerales entre EEUU y Ucrania?

<p>El CEO de OpenAI, Sam Altman. Foto: Bloomberg</p>

OpenAI revela GPT-4.5 en medio de una avalancha de nuevos lanzamientos de modelos de IA

<p>El Presidente de EEUU, Donald Trump, junto al líder de la Cámara de Representantes, Mike Johnson. </p>

EEUU da un paso en el recorte de impuestos con resolución presupuestaria aprobada por la Cámara de Representantes

Newsletters

Conoce lo más importante que hizo noticia en la primera parte de la jornada. Por Concetta Caciattore - Lunes a viernes PM

Reforma | Análisis | Estadísticas | Opinión - Semanal

Entérate primero cómo viene el mercado, las noticias que debes saber y los hechos que marcarán la pauta en el día. Por Marcela Vélez-Plickert - Lunes a viernes AM

Lo urgente que debes saber en mercados, empresas, economía e internacional - 24/7

NEWS DIARIO - Domingo a jueves PM

NOTICIAS MÁS LEÍDAS - Lunes a viernes PM, Sábado AM

Your essential daily briefing - Lunes, martes y miércoles PM

Análisis, fondos de inversión, indicadores, proyectos, tendencias, terrenos - Lunes AM

NOTICIAS DE PORTADA - Sábado AM

DF SUD

La apuesta de US$ 18.000 millones del sector automotor japonés en México se torna riesgosa por la amenaza arancelaria de Trump

DF SUD

Empate técnico: Ecuador se prepara para una segunda vuelta con final incierto en medio de la polarización

DF SUD

Zapping da golpe en mercado de Brasil y adquiere derechos del torneo Paulista

DF MAS

Cómo el auge y caída de una biotech de EEUU llegó al corazón de una familia chilena

DF MAS

Levita Magnetics sigue apostando por EEUU y contrata nuevo VP de ventas

DF MAS

Lo que se dijo en 2023 de los ingresos del litio, la promesa de ahorro y la regla que la precisó un año después

Entre Códigos Fondos de Inversión Pensiones Laboral & Personas Construcción Somos Financieras

Entre Códigos

PPU integra a Zañartu Abogados, boutique especializada en litigios, arbitrales e insolvencias.

Simón Zañartu llega a liderar el área de reorganización e insolvencia de PPU, así como también a reforzar el área de resolución de controversias.

Entre Códigos

Interrupción de servicios básicos empuja Procedimientos Voluntarios Colectivos del Sernac a cifra récord

EZIO COSTA, DIRECTOR EJECUTIVO DE FIMA. IGNACIO URBINA, SOCIO ÁREA AMBIENTAL DE FERMANDOIS, PAULINA RIQUELME, SOCIA DE EELAW. ROMINA TOBAR, DIRECTORA AMBIENTAL DE PRIETO

Entre Códigos

Expertos prevén mayor probabilidad de litigación climática en los próximos años y detallan los retos que asoman

Entre Códigos

RMR Laboral inicia formalmente su trabajo en medio del febrero más caluroso de la historia

El director de la Unidad Especializada en Lavado de Dinero, Delitos Económicos, Delitos Medioambientales y Crimen Organizado (Ulddeco), abogado Mauricio Fernández, deja la institución para dar el salto al mundo privado.

Entre Códigos

Mauricio Fernández y Ley de Delitos Económicos: “Será necesario hacerle ajustes para que esta legislación tenga intención seria de aplicación”

Entre Códigos

PPU integra a Zañartu Abogados, boutique especializada en litigios, arbitrales e insolvencias.

Entre Códigos

Interrupción de servicios básicos empuja Procedimientos Voluntarios Colectivos del Sernac a cifra récord

Entre Códigos

Expertos prevén mayor probabilidad de litigación climática en los próximos años y detallan los retos que asoman

Entre Códigos

RMR Laboral inicia formalmente su trabajo en medio del febrero más caluroso de la historia

Entre Códigos

Mauricio Fernández y Ley de Delitos Económicos: “Será necesario hacerle ajustes para que esta legislación tenga intención seria de aplicación”

Fondos de Inversión

Presidente de Grupo Sartor concreta querella contra inversionista de eCapital por denuncia calumniosa

El acreedor lo acusó de estafa, apropiación indebida y negociación incompatible. “El libelo se basa en una serie de afirmaciones falsas y tergiversaciones”, apuntó.

Fondos de Inversión

PwC proyecta recuperación de negocios de M&A en el sector inmobiliario y materias primas alimenticias en 2025

Fondos de Inversión

Portable alpha, la estrategia apalancada de inversión que vuelve a ganar adeptos tras fracasar en 2008

Fondos de Inversión

Grupo de acreedores ad hoc de WOM crean fondo de inversión con que ingresarían a la propiedad de la empresa

Fondos de Inversión

Sartor: los préstamos que motivaron el cambio de auditora de la AGF y sus fondos

Fondos de Inversión

Presidente de Grupo Sartor concreta querella contra inversionista de eCapital por denuncia calumniosa

Fondos de Inversión

PwC proyecta recuperación de negocios de M&A en el sector inmobiliario y materias primas alimenticias en 2025

Fondos de Inversión

Portable alpha, la estrategia apalancada de inversión que vuelve a ganar adeptos tras fracasar en 2008

Fondos de Inversión

Grupo de acreedores ad hoc de WOM crean fondo de inversión con que ingresarían a la propiedad de la empresa

Fondos de Inversión

Sartor: los préstamos que motivaron el cambio de auditora de la AGF y sus fondos

Pensiones

AFP peruana Integra, de grupo SURA, suma casi tres millones de afiliados nuevos tras tres procesos de licitación

El vecino país utiliza el modelo chileno para la subasta de carteras nuevas. La administradora totaliza 4,8 millones de afiliados, liderando el mercado.

Pensiones

Todos los multifondos registran caídas en lo que va de febrero

Pensiones

Latam, Mallplaza y Cencosud encabezan podio de las inversiones favoritas de las AFP en 2024

Pensiones

AFP UNO fue la única administradora que se presentó al último proceso de licitación de afiliados nuevos

Pensiones

Estudio concluye “nivel de competencia moderado” en la industria previsional

Pensiones

AFP peruana Integra, de grupo SURA, suma casi tres millones de afiliados nuevos tras tres procesos de licitación

Pensiones

Todos los multifondos registran caídas en lo que va de febrero

Pensiones

Latam, Mallplaza y Cencosud encabezan podio de las inversiones favoritas de las AFP en 2024

Pensiones

AFP UNO fue la única administradora que se presentó al último proceso de licitación de afiliados nuevos

Pensiones

Estudio concluye “nivel de competencia moderado” en la industria previsional

Laboral & Personas

La tasa de desocupación nacional baja a 8,0% en el trimestre noviembre 2024 – enero 2025

El INE informó que en 12 meses el indicador registró un descenso de 0,4 punto porcentual (pp.), debido al alza de la fuerza de trabajo (0,8%), menor a la presentada por las personas ocupadas (1,3%).

Laboral & Personas

¿Qué barreras limitan que más mujeres trabajen hoy? La visión de los head hunters habla de factores conocidos

Laboral & Personas

CUT cuestiona al Gobierno por negociación ramal y le pide cumplir con compromiso

Giorgio Boccardo y Jeannette Jara. Fotos: Julio Castro

Laboral & Personas

Subsidios y negociación multinivel: la agenda laboral que aterrizará este año en el Congreso

Laboral & Personas

Lo que dejó el 2024 en materia de capacitación: un salto de los cursos en línea y más gente que encontró trabajo

Laboral & Personas

La tasa de desocupación nacional baja a 8,0% en el trimestre noviembre 2024 – enero 2025

Laboral & Personas

¿Qué barreras limitan que más mujeres trabajen hoy? La visión de los head hunters habla de factores conocidos

Laboral & Personas

CUT cuestiona al Gobierno por negociación ramal y le pide cumplir con compromiso

Laboral & Personas

Subsidios y negociación multinivel: la agenda laboral que aterrizará este año en el Congreso

Laboral & Personas

Lo que dejó el 2024 en materia de capacitación: un salto de los cursos en línea y más gente que encontró trabajo

Construcción

Utilidades de CBB crecen un 42% al cierre del 2024 impulsado por el negocio del cal

En el ejercicio la cementera obtuvo un ebitda de $ 78.516 millones, lo que reflejó un aumento del 17,17%; mientras que los ingresos crecieron un 3% a $ 359.564 millones.

Construcción

SalfaCorp resbala en el cuarto trimestre de 2024, pero repite sus utilidades históricas en el conjunto del año

El inmueble está en la misma manzana de la Basílica de la Merced.

Construcción

Orden religiosa lidera nuevo proyecto de reconversión de edificio de oficinas a viviendas en Santiago centro

Construcción

Aprueban cambiar Plan Regulador de Antofagasta para ampliar recinto penal

Construcción

El retorno de Socovesa: compañía presenta su segundo proyecto inmobiliario del año a la autoridad ambiental

Construcción

Utilidades de CBB crecen un 42% al cierre del 2024 impulsado por el negocio del cal

Construcción

SalfaCorp resbala en el cuarto trimestre de 2024, pero repite sus utilidades históricas en el conjunto del año

Construcción

Orden religiosa lidera nuevo proyecto de reconversión de edificio de oficinas a viviendas en Santiago centro

Construcción

Aprueban cambiar Plan Regulador de Antofagasta para ampliar recinto penal

Construcción

El retorno de Socovesa: compañía presenta su segundo proyecto inmobiliario del año a la autoridad ambiental

La directora ejecutiva de la Fundación Chile sin Cáncer, Cecilia Gracia, y una de sus directoras, Dafne González.

Los planes de la Fundación Chile sin Cáncer para reducir las listas de espera oncológicas en 2025

Tienen seis Enfermeras de Práctica Avanzada (EPA) trabajando en los hospitales de Rancagua, Van Buren y Sótero del Río, las que han logrado aumentar en 40% la atención de pacientes.

Francisca Vial, de Eyzaguirre y Cía Abogados: "La Ley Karin es la reforma más grande que hemos tenido en derecho laboral en los últimos 10 años"

Índice de trayectoria laboral: por primera vez aumenta percepción de que se penaliza la paternidad, no solo la maternidad

María Fernanda Suárez, presidenta de Banco Popular Colombia,

María Fernanda Suárez: “El directorio nunca logra cumplir la estrategia si no está cumpliendo los hitos de corto y de mediano plazo”

Se constituye el primer consejo de la Red Mujeres Promociona Chile

Los planes de la Fundación Chile sin Cáncer para reducir las listas de espera oncológicas en 2025

Francisca Vial, de Eyzaguirre y Cía Abogados: "La Ley Karin es la reforma más grande que hemos tenido en derecho laboral en los últimos 10 años"

Índice de trayectoria laboral: por primera vez aumenta percepción de que se penaliza la paternidad, no solo la maternidad

María Fernanda Suárez: “El directorio nunca logra cumplir la estrategia si no está cumpliendo los hitos de corto y de mediano plazo”

Se constituye el primer consejo de la Red Mujeres Promociona Chile

BRANDED CONTENT

BRANDED CONTENT

Estrena Lynk & Co. la disruptiva marca del Grupo Geely con genética Volvo

Tattersall Automotriz sigue expandiéndose en Chile

Patrocina: GARAGE / STUDIO DF

BRANDED CONTENT

Audi A3: renovación en el nicho del dinamismo

La exitosa serie de Audi se renueva tanto en sus variantes hatchback y sedán,

Patrocina: GARAGE / STUDIO DF

BRANDED CONTENT

Las Claves de Chery para conquistar al consumidor chileno

Patrocina: GARAGE / STUDIO DF

BRANDED CONTENT

Kia renueva en citycars y SUV: nuevos Morning y Sonet en Chile

Patrocina: GARAGE / STUDIO DF

Suplementos

Papel Digital

Diario Financiero

Lee la edición de hoy

DF.CL

PAPEL DIGITAL

MARCAS GRUPO DF

Plataformas

Corporativo

Contactos

Te recomendamos

ARTICULOS RELACIONADOS

¿Cuáles son los términos del acuerdo sobre minerales entre EEUU y Ucrania?

OpenAI revela GPT-4.5 en medio de una avalancha de nuevos lanzamientos de modelos de IA

EEUU da un paso en el recorte de impuestos con resolución presupuestaria aprobada por la Cámara de Representantes

LO MÁS LEÍDO