Bci reconoce pérdida de US$ 60 millones en su operación en EEUU por cambio de estrategia de inversiones
En todo caso, en términos de utilidades netas, el banco alcanzó los US$ 234,7 millones en el tercer trimestre, lo que significó un aumento de 62,9% en comparación al mismo periodo del año pasado.
Por: Florencia Donoso | Publicado: Lunes 4 de noviembre de 2024 a las 16:30 hrs.
T+
T-
Compartir
Bci logró una utilidad neta de US$ 234,7 millones en el tercer trimestre, lo que significó un aumento de 62,9% en comparación al mismo periodo del año pasado.
Según detalló la compañía controlado por la familia Yarur en su último informe financiero, en el negocio bancario local, "las estrategias de crecimiento, transformación y diversificación permitieron compensar los desafíos del entorno de Estados Unidos en City National Bank of Florida (CNB), demostrando la fortaleza de la operación de Bci”.
No obstante, en el mismo documento, el banco dio cuenta que durante septiembre CNB "realizó el reposicionamiento de la cartera de inversiones con el objetivo de aumentar su rentabilidad y mejorar el NIM (Margen de Interés Neto, por sus siglas en inglés) en los próximos años”.
Agregó que, conforme a ello, “se efectuó una venta de parte de ese portafolio, reconociendo una pérdida de US$ 60 millones derivada de la diferencia entre el valor libro y de mercado de los activos".
Consultados por DF, Bci señaló que “al igual que el resto de la industria bancaria en Estados Unidos, CNB mantenía bonos en su cartera a tasas de interés más bajas-del periodo de la pandemia- y analizó distintas iniciativas estratégicas para reposicionar parte de su portafolio hacia bonos con mayor rendimiento”.
La entidad, además, indicó que el mismo enfoque fue adoptado por diferentes bancos en EEUU en los últimos 18 meses, como Texas Capital, PNC, Synovus, Truist, Regions y Cadence, entre otros.
“Como parte de este proceso, analizamos minuciosamente la venta de activos, como un efecto no recurrente y de una sola vez”, puntualizó. En cuanto al efecto financiero, sostuvo que al considerar el valor de mercado de esta cartera, “reconoceremos un ajuste derivado de la diferencia entre el valor en libros y el valor de mercado de los activos. Sin embargo, proyectamos generar una utilidad neta a través de la reinversión de estos fondos en el corto y mediano plazo”.
Además, añadió que el año pasado el CNB mantuvo una utilidad superior a US$160 millones, y que para el 2024 estiman alcanzar una utilidad cercana a los US$ 100 millones.
El City National Bank of Florida también anotó al tercer trimestre un aumento en gastos operacionales, principalmente, por un one-off de US$ 9 millones en asesoría estratégica de McKinsey, según detalló en su informe financiero, para iniciativas de generación de nuevos ingresos y por gastos relacionados con la reestructuración del seguro de vida de trabajadores.
Asimismo, CNB aumentó proactivamente el ratio de provisiones sobre colocaciones de préstamos inmobiliarios comerciales, sumando US$ 29 millones en el trimestre para alcanzar un stock total de US$ 53 millones.
“Esta decisión fue adoptada sin haber experimentado un deterioro en los NPL (préstamos morosos, en sus siglas en inglés) ni cambios en el comportamiento de la cartera”, se lee en el documento del banco. Se añadió que “responde a la cultura de crédito y bajo apetito por riesgo que se ve reflejado en indicadores de riesgo robustos”.
En tanto, los ingresos operacionales netos de CNB disminuyeron un 16,78% respecto a 2023, llegando a US$ 320 millones entre julio-septiembre. Y el resultado operacional disminuyó un 65,71% respecto del mismo lapso de 2023, alcanzando los US$ 61,8 millones.
En lo que respecta a colocaciones, la cartera ascendió a US$ 18,3 mil millones durante el tercer trimestre, con un crecimiento de 3,9% interanual.
Otra de las líneas de negocios de Bci es su tarjeta del retail financiero. En el tercer trimestre, Líder Bci reportó pérdidas de US$ 20,7 millones. Sin embargo, en relación con julio-septiembre del año anterior, evidenció una mejora con una variación de 63,5%, pues se habían consignado pérdidas de US$ 56,2 millones.
Un factor en la evolución de los resultados, según detalló el banco en el documento, fue que el nuevo modelo de provisiones disminuyó el gasto en riesgo en un 50,64%, año contra año.
Además, sostuvieron que en septiembre se liberaron US$ 11 millones provisiones adicionales “para mantener un stock de US$15 millones y niveles de suficiencia de provisiones adecuados al riesgo de la cartera”.
Otro de los puntos fue la disminución del índice de mora en comparación al mismo periodo del año pasado. El índice de préstamos con mora de más de 30 días en 425 puntos bases (pb), y de más de 90 días en 289 pb.
