El mercado de criptomonedas puede resultar impredecible. Pero, desde el punto de vista de la inversión, los datos de los últimos años constatan que puede convertirse en un semillero de revalorizaciones de triples y hasta cuádruples dígitos, unos niveles prácticamente inalcanzables para cualquier otro activo. El potencial es evidente, del mismo modo que la volatilidad y los riesgos están siempre latentes.
Bitcoin y ethereum ya son identificadas al menos por casi todo inversionista, incluso los más alejados del universo cripto. Sin embargo, el mundo de las criptomonedas está en constante evolución, y de las más de 10.000 divisas virtuales existentes prácticamente todas, a excepción de bitcoin y ethereum, son grandes desconocidas para los menos avezados en este mercado.
Los dos grandes dominadores acaparan un 65%. El bitcoin alcanza una cuota del 47% y el ethereum, del 18%. Pero, en un mercado que suma ya más de US$ 2,5 billones, las criptomonedas más desconocidas se reparten nada menos que 763.000 millones de euros.
La cifra puede resultar demasiado tentadora. Como destaca Alice Liu, asociada senior de WisdomTree, "algunos inversores han pasado por alto las altcoins (criptomonedas alternativas) más pequeñas en el pasado y se han centrado principalmente en bitcoin y ethereum. Sin embargo, a medida que la industria de blockchain muestra más casos de uso y otros proyectos competitivos de alta calidad, estas denominadas altcoins han generado un crecimiento exponencial que ha captado la atención de los inversionistas, que empiezan a sentirse más cómodos en un espacio cripto más amplio y comienzan a ver el riesgo de manera diferente".
El consejo inicial de los expertos antes de adentrarse en este universo inversor pasa por "educarse" en este campo. Daniel Santos, CEO de Woonklylabs, advierte de que "el cuento de hacerse rico con criptomonedas de la noche a la mañana solo puede llevar al 99% de las personas a perder todo su dinero ya que hablamos de activos altamente volátiles y que no siguen reglas específicas e, incluso, ni siquiera reglas fundamentales. Básicamente, el mercado hace lo que quiere. Por tanto, la primera tarea de una persona interesada en invertir en criptoactivos debe ser formarse al respecto para, al menos, comprender la tecnología subyacente en cada una de las criptomonedas en las cuales quiere depositar su capital".
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Una vez superada la fase de formación, "mi sugerencia sería comenzar con lo básico, es decir, comprar criptomonedas fuertes como bitcoin o ethereum ya que son las que rigen el mercado y nunca deberían faltar en una cartera balanceada", según explica Daniel Santos. Sólo después se podría pasar a la siguiente fase, la de adentrarse en el resto de criptomonedas.
Este paso genera dificultades adicionales. Como explica Alice Liu, de Wisdom Tree, "la liquidez de la mayoría de las monedas alternativas suele ser limitada: la capitalización de mercado media de las 20 monedas principales, excluyendo bitcoin y ethereum, es de alrededor de US$ 40.000 millones, lo cual es significativamente menor en comparación con bitcoin (US$ 1,2 billones) y ethereum (US$ 460.000 millones). La accesibilidad es otra consideración. A diferencia de los activos tradicionales, donde los tráders pueden acceder a la liquidez en varios centros bursátiles, la operativa de tráding cripto está menos interconectada y requiere una diligencia debida exhaustiva para que los tráders elijan e incorporen contrapartes creíbles".
Asumidas estas complicaciones adicionales, los expertos exponen a Expansión sus seis criptomonedas alternativas favoritas. Dos de ellas reciben un apoyo prácticamente unánime: solana y polkadot.
Solana
La séptima mayor criptomoneda se convierte en la que más unanimidad genera en las preferencias de los expertos consultados. Cuenta con una capitalización próxima a los US$ 56.000 millones, repartidos entre sus 300 millones de 'monedas' en circulación. Solana se ha disparado un 11.000% en lo que va de año. Alice Liu resalta que su precio se ha visto "impulsado por una mayor velocidad de adopción y flujos de inversión institucional".
Herminio Hernández, consejero delegado de Eurocoinpay, destaca que su cotización "se ha revalorizado un 11.000% desde el inicio del año, está en un ciclo alcista y, después de finalizar su tendencia alcista de cinco olas, todos los inversores esperan la sexta". Entre sus atractivos, resalta que "solana ganó muchos usuarios nuevos este verano gracias a su red de pagos que permite transacciones rápidas y tarifas bajas".
Algunas de estas mismas características figuran entre los puntos fuertes de solana remarcados por Daniel Santos, CEO de Woonklylabs. Considera esta criptomoneda "una gran alternativa a ethereum ya que es capaz de realizar más de 50.000 transacciones por segundo (muy por encima de su rival ethereum). Y, aunque todavía no está en su cúspide, muchos desarrolladores la están eligiendo por su velocidad y escalabilidad".
A estas perspectivas prometedoras, Herminio Hernández, CEO de Eurocoinpay, añade a modo de potencial amenaza que "el riesgo de estos proyectos está en la gran competencia en el sector de redes de pago por blockchain en estos momentos, ya que en la actualidad hay más de 20 redes de pago ya implantadas".
El atractivo que despierta solana entre los expertos pasa más desapercibido entre los inversores españoles. De acuerdo con los datos de eToro correspondientes al tercer trimestre del año, solana no ha logrado colarse entre las diez criptomonedas más negociadas en España.
Polkadot
La octava mayor criptomoneda se revaloriza un 450% en lo que va de año, en un ascenso que ha impulsado su precio al entorno de los US$ 43. Con 987 millones de unidades en circulación, su capitalización roza los US$ 43.000 millones.
Alice Liu, de WisdomTree, considera polkadot como "una de las alternativas a ethereum". Moisés Santos, experto en activos digitales de Bitpanda, recuerda de hecho que el proyecto fue fundado por Gavin Wood, cofundador de ethereum.
El experto de Bitpanda explica que "polkadot busca la interconectividad e interoperabilidad entre otras blockchains", y recalca que "uno de los problemas a los que se enfrentan redes como ethereum es la escalabilidad. Polkadot puede escalar de forma fácil con las Parachains (blockchains con un propósito específico), que funcionan encima de una capa anterior llamada Relay Chain. De esta manera, estas Parachains pueden comunicarse entre sí y ofrecer diversidad de soluciones de todo tipo en el mundo de las finanzas descentralizadas. Su token nativo, DOT, sirve como forma de financiación en el uso de las Parachains, como herramienta de gobernanza e incentivos por su uso en el ecosistema polkadot".
Daniel Santos, de Woonklylabs, coincide en resaltar como gran atractivo que "polkadot desarrolló los Parachains, los cuales todavía están en pruebas de escalabilidad y sirven para conectar diferentes blockchains entre sí, lo cual es extremadamente útil debido a la gran cantidad de blockchains diferentes existentes".
Herminio Hernández, de Eurocoinpay, no duda en indicar que "polkadot puede escalar mucho en los próximos meses y su futuro es prometedor". A su favor, cuenta con que "permite transferencias entre cadenas de bloques de cualquier tipo de datos o activos, no solo tokens", ensalza la "capacidad de interoperar con una amplia variedad de cadenas de bloques en la red polkadot", y apunta finalmente que "puede actualizarse sin bifurcaciones para integrar nuevas funciones o corregir errores. Esta capacidad permite a polkadot adaptarse fácilmente a los cambios y actualizarse a medida que se disponga de mejores tecnologías".
A la hora de citar posibles amenazas sobre polkadot, propuesto por Alice Liu como otra de las "alternativas a ethereum", Hernández incide en "posibles competencias en el mercado y una eventual prohibición por parte de reguladores o gobiernos".
Polygon
Solana y polkadot consiguen el respaldo prácticamente unánime de los expertos consultados. El resto de criptomonedas genera un menor grado de consenso, y se convierten en apuestas más 'personales'.
Polygon es una de las preferidas de Daniel Santos, CEO de Woonklylabs. A modo de atractivos, subraya que "es compatible con EVM (Ethereum Virtual Machine), lo que permite que los desarrollos realizados sobre la Blockchain de Ethereum (Solidity) puedan migrar a esta red pero ofreciendo menos comisiones en las transacciones y más velocidad en las mismas".
La capitalización de polygon, unos US$ 10.500 millones, la sitúa como la 21ª en el ránking de las mayores criptomonedas. El número de 'monedas' en circulación alcanza los 938 millones de unidades, y su cotización acumula un rally próximo al 9.000% desde el inicio del año.
Terra
La criptomoneda que Moisés Santos, de Bitpanda, elige entre sus preferidas está a un paso de colarse en el 'top ten' de las mayores divisas digitales. Roza los US$ 18.000 millones de capitalización, repartidos en 401 millones de unidades en circulación. Solo en lo que va de año , supera el 7.000% de subida en su rally.
El experto de Bitpanda ensalza a su favor que "la idea detrás del proyecto Terra se basa en crear criptomonedas estables (que no fluctúan) y que se comportan como monedas fiduciarias (como el dólar o euro). Esto se logra gracias a su token nativo luna y los algoritmos y contratos inteligentes de la red. Esta política monetaria elástica hacen que sea un proyecto muy interesante a tener en cuenta si se incrementa la demanda de criptomonedas estables".
Iota
Hay que bajar posiciones en el ránking de las mayores criptomonedas para encontrar a iota. Ocupa el puesto 47º en esta lista, con una capitalización de unos US$ 3.800 millones. Con 113 millones de 'monedas' en circulación, su precio presenta un balance menos alcista que las anteriores, con una subida cercana al 350% desde el inicio del año.
Herminio Hernández, CEO de Eurocoinpay, destaca el atractivo de esta criptomoneda que "presenta el Internet de las cosas como solución global para micro pagos con conectividad entre máquinas y microsensores que permitirán conectar toda la robótica en el futuro". En su opinión, "esta moneda se debe invertir como reserva de valor a largo plazo, su proyecto es posiblemente el mejor del mundo y su moneda se revalorizará mucho en el futuro". Su red de pago, añade, es gratuita.
El consejero delegado de Eurocoinpay explica que "la idea de crear una criptomoneda adaptada a las necesidades de Internet of Things (IoT) nace en 2015. El proyecto despertó gran interés rápidamente y obtuvo un enorme apoyo financiero de miles de millones de dólares. ¿Por qué si las criptomonedas se caracterizan generalmente por la complejidad de los supuestos y la implementación, iota (miota) fue a contracorriente? Propusieron lo contrario: un enfoque ligero que puede volverse universal para todas las aplicaciones que requieren micropagos, especialmente IoT".
"La principal innovación es que la nueva criptomoneda no utiliza cadenas de bloques que recopilan datos de transacciones. En cambio, se basa en una nueva estructura de datos (enredo), que es el gráfico acíclico directo (DAG). En cuanto al principio de funcionamiento en sí, no es muy diferente de aquel en el que se basa el esquema de cadena de bloques. Sin embargo, la implementación diferente hace que el registro de enredo sea más escalable, rápido y seguro", señala Hernández, quien también añade que "los contratos inteligentes a través de su red ofrecen plena seguridad y flexibilidad a todos los operadores interesados en operar a través de su red Tangle".
A la hora de encontrar algún factor destacado de riesgo específico en iota, Hernández apunta "la lentitud en el desarrollo del proyecto ya que es muy complejo y da la sensación de tener un poco de descontrol en el equipo de desarrollo".
Avalanche
Las revalorizaciones vuelven a superar con creces los triples dígitos en el caso de avalanche. El rally del 1.900% desde enero la sitúa como la 14ª mayor criptomoneda, con una capitalización de US$ 14.200 millones repartidos en 220 millones de unidades en circulación.
Moisés Santos, experto en activos digitales de Bitpanda, resalta su atractivo al valorar que "la blokchain avalanche propone un algoritmo de consenso diferente a lo conocido hasta ahora. Los algoritmos de consenso conocidos en cripto han sido el Proof-of-Work, es el que conocemos como minado (utilizado en bitcoin y ethereum, por ejemplo) y el Proof-of-Stake, utilizado por muchos otros proyectos cripto y con menor coste energético. El consenso de avalanche, en teoría, hace que su red sea incluso más segura que bitcoin o ethereum. Algo muy curioso es que se pueden crear sub-blockchains dentro de avalanche y personalizar a tu antojo, algo muy interesante para cualquier proyecto, bancos, empresas o incluso gobiernos".
El universo cripto se ha visto espoleado en las últimas jornadas por los récords históricos alcanzados por el bitcoin. Los expertos insisten en la necesidad de "formarse" en este mundo antes de depositar los ahorros, al mismo tiempo que lanzan una clara premonición sobre el futuro. Daniel Santos, de Woonklylabs, concluye, citando palabras de Changpeng Zhao, dueño de Binance (el mayor mercado de criptomonedas), que "es una irresponsabilidad no aprender sobre blockchain en este momento ya que en el futuro próximo casi todo se realizará utilizando esta tecnología".
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