Un perjuicio de US$ 12 millones: factoring de Álvaro Fischer y Raúl Alcaíno denuncia fraude interno y se querella contra exgerente general y su hijo

Un nuevo round acecha al mundo del factoring. SMB Factoring, la firma de, entre otros socios, los empresarios Álvaro Fischer y Raúl Alcaíno, ingresaron una querella contra su exgerente general, Alfonso Straub von Chrismar, y el exgerente comercial, Alfonso Straub Sanhueza, por administración desleal y apropiación indebida.

Según la acción legal de la compañía ingresada el lunes 18 de noviembre, los denunciados encabezaron un fraude interno que significó un perjuicio de poco más de US$ 12 millones.

Todo se destapó a mediados de 2023, cuando “los directores comenzaron a notar que los balances y presentaciones que el querellado Straub Von Chrismar realizaba mensualmente tenían inconsistencias entre ellas”, explicó la querella.

Según la empresa, “algunos datos no calzaban y las respuestas de la gerencia a algunas preguntas no eran claras y se tornaban crecientemente evasivas”. La situación levantó las sospechas del directorio, por lo que encargaron una revisión externa a la firma Abaqus.

El análisis, según la querella, reveló que “nada de lo que venía informando el gerente general al directorio por años era cierto: la información que se venía entregando estaba completamente manipulada, de modo que los números e índices que se venían analizando nada tenían que ver con la realidad”.

“Mes a mes, de forma dolosa, deliberada y cuidadosa, alteró los números y la información financiera en general de SMB, con lo que logró ocultar un déficit financiero colosal. SMB, sus directores y sus accionistas estaban siendo víctimas de un fraude financiero de enormes proporciones”, sentenció el texto.

En detalle, Straub von Chrismar “presentaba una cartera de factoring ascendente a $ 12.490 millones, con una morosidad de $ 132 millones (es decir, prácticamente inexistente)”, apuntó la querella.

“Sin embargo, hoy sabemos que la cartera real de las operaciones de factoring era de apenas $ 6.437 millones, con una morosidad de $ 3.147 millones y con el saldo para completar los $ 12.490 millones, derechamente inexistente”, apuntó el texto.

Por el lado del negocio del leasing, cartera de un tamaño de $ 7.800 millones, “la morosidad era de $ 3.200 millones, y no de cerca de $ 130 millones, como informaba el gerente general con cooperación de su hijo”, Straub Sanhueza, entonces gerente comercial a cargo del área, afirmó el escrito.

“En síntesis, el perjuicio resultante de la comparación entre los informes elaborados por los querellados y el estado actual de SMB, es de más de $ 12 mil millones”, denunció SMB.

Ante lo descubierto, los accionistas Fischer, Alcaíno, Gabriel Bitrán y Víctor Vera, realizaron aportes de capital por más de $ 11 mil millones, “con el solo objeto de salvar a la empresa y resarcir a todos los terceros que pudieran haberse visto afectados en caso de una falta de pago de las líneas de crédito otorgadas y demás deudas”, aseguró la querella.

Los mecanismos

La querella relató que Straub von Chrismar ingresó como gerente general a SMB desde su creación, en el año 2003, hasta enero de este año. “Fue quien comandó la empresa durante más de 20 años”, apuntó el texto.

Es por esto que en la acción legal aseguraron que “esta es una operación que se llevó a cabo a lo largo de muchos años, ya que toda la estructura corporativa y funcional de SMB fue preparada por Straub von Chrismar para su propio beneficio, permitiéndole contratar familiares, falsificar carteras financieras, otorgarse a él y a su familia bonos de rendimiento, traspasarse activos de la sociedad”.

Según precisó la querella, la revisión de Abaqus, que llegó a manos del directorio de SMB en noviembre de 2023, arrojó que de los $ 20 mil millones en activos que los querellados, Straub padre e hijo y entonces ejecutivos, “la mayor parte era incobrable y al menos $ 6.000 millones simplemente no existían”.

Operaciones con partes relacionadas

En tanto, las revisiones internas por el caso también “identificaron una serie de operaciones con partes relacionadas, que generan un conflicto de interés, que no fueron puestas en conocimiento del directorio de SMB ni aprobadas por éste”.

Según el texto, una serie de sociedades del rubro de los transportes en las que Straub von Chrismar era accionista o relacionado fueron beneficiarias de contratos de leasing y otras operaciones de financiamiento, las que actualmente acumulan incumplimientos por más de $ 1.700 millones.

También denunciaron un contrato de seguros para una flota de vehículos con una compañía de una hija de Straub von Chrismar a un importe mayor al de la valorización de los activos por los que se contrató la póliza.

Además, habrían otorgado un préstamo a otra aseguradora de la familia por una tasa del 0,01%, “que es considerablemente menor al mercado y a aquella que SMB utiliza habitualmente para este tipo de operaciones, lo que significó un perjuicio económico para la sociedad”, denunció la querella.

Finalmente, adujo a una serie de operaciones aprobadas por Straub Sanhueza, hijo del exgerente general y que actuaba en ese entonces como gerente comercial, que no fueron sometidas a control de riesgo o que fueron rechazadas por el área preventiva, pero que igual fueron realizadas. Una de ellas, otorgada a un cliente que estaba registrado en Dicom y con múltiples acciones legales en su contra, presenta un impago de $ 690 millones, sostuvo la querella.

En tanto, denunciaron al menos $ 518 millones en gastos personales, bonos, compras de vehículos para uso particular, entre otros, realizados por Straub von Chrismar y su familia.