Consorcio crea programa de inversión corporativo para financiar startups y apalancar crecimiento

Hace un año Tomás Zavala aterrizó en Consorcio para hacerse cargo de la nueva gerencia corporativa de desarrollo, para liderar el brazo de inversiones de la compañía en el mundo de las startups.

Hace unos seis meses creó el Programa Corporate Venture Capital con un presupuesto inicial de US$ 10 millones y con miras a duplicarlo en cinco años. Es el primer paso para impulsar una nueva forma de relacionarse con el mundo fintech e insurtech, de cara a hacer frente a los desafíos y velocidad que impone la revolución tecnológica y apalancar el crecimiento de las distintas líneas de negocio del grupo.

“Nos dimos cuenta que necesitábamos hacer cambios importantes para adaptarnos a lo que estaba pasando en el mercado, no sólo local sino regional y global. Las tendencias que habían afectado a otras industrias más rápido, retail o telecomunicaciones, estaban afectando los servicios financieros y si no nos poníamos las pilas, nos íbamos a quedar atrás”, explica Zavala.

Tomaron varias medidas, como poner al cliente al centro, ser más digital, dar una mejor experiencia y acercarse más al mundo de las startups.

“Tienen una mirada más innovadora, son más rápidas en generar cambios y si bien todavía no hay ninguna que haya generado una disrupción real, relevante en el mercado, es cosa de tiempo para que ocurra”, señala el ejecutivo.

El principal negocio de Consorcio son las rentas vitalicias, una línea donde su core es la inversión, al que se suman otras como Banca Empresas, Banca Personas y Seguros.

“Para el directorio y la administración de la compañía la forma más natural de conectarse con el mundo de las startups era invirtiendo. Y dijimos, busquemos un modelo en que podamos invertir, pero al mismo tiempo trabajando con ellas”, comenta Zavala.

En lugar de crear un área de scounting (búsqueda), los mismos ejecutivos de la gerencia empezaron a armar redes dentro de Chile para llegar a las startups. En el camino se asociaron con diversos actores del ecosistema, como FinteChile, Wayra de Telefónica, UDD Ventures y Endeavor, lo que facilitó la llegada de emprendedores directamente a Consorcio a través de estas redes.

Zavala afirma que desde un comienzo descartaron las convocatorias de innovación abierta, porque querían una relación más continua con el mundo emprendedor, de puertas abiertas.

“En las últimas seis semanas hemos recibido, en promedio, entre dos y tres startups por semana, ha sido un período intenso”.

En lo concreto, buscan principalmente firmas que ya estén facturando y que hagan “fit con la compañía y sus líneas de negocio”, en áreas como medios de pago, procesos anexos a los seguros, monitoreo de siniestros, nuevos productos bancarios y experiencia digital, entre otras, y que requieran tickets de inversión entre US$ 300.000 hasta US$ 1,5 millones.

Uno de los objetivos detrás del programa de inversión corporativo, además de invertir, explica Zavala, es capturar innovación para apalancar el crecimiento de las distintas áreas de negocio de la compañía.

Por ejemplo, el Banco Consorcio representa entre el 40% y el 45% del total del negocio del grupo, por lo tanto, también enfocarán su búsqueda en soluciones para mejorar la experiencia de los clientes -empresas y personas-, en temas como factoring con analítica, machine learning o scoring crediticio.

“Además de aportar al crecimiento de la Banca Corporativa y Negocios Inmobiliarios, que son los más grandes, queremos abordar otros donde estamos menos desarrollados, como Banca Pyme, donde hay espacio para crecer”, explica el ejecutivo.

Foco regional

La meta del programa para este ejercicio es invertir al menos en cuatro startups de Chile, Colombia, Perú y México. Para lograrlo, operarán desde Chile y Miami.

Parte del camino ya lo tiene avanzado, están trabajando con Pago Fácil, fintech chilena enfocada en soluciones de pago, a la que adjudicaron U$S 500 mil para consolidar su crecimiento y expansión a cambio de un 15% de la propiedad.

“También aportamos con un director para que los ayude con el control y con mentoría financiera para apoyarlos en el crecimiento. Y existe una opción para seguir acompañándolos en futuras rondas de inversión”, señala Zavala.

El ejecutivo comenta que Chile no cuenta con una masa crítica de emprendedores en el área financiera. Por esta razón, hace un mes se asociaron con el fondo de inversiones chileno basado en EEUU, HCS Capital, para que los apoye en la búsqueda de startups en Colombia, Perú y México desde su sede en Miami. La idea es participar en rondas de inversión serie A y B con tickets entre US$ 1 millón y US$ 5 millones, a cambio de una participación de entre 15% y 35% de la propiedad de la firma y nombrar a un director.

Zavala indica que por ahora están buscando tomar posiciones minoritarias en la propiedad de las firmas, aunque no descarta, a futuro, que Consorcio adquiera alguna fintech o insurtech.