Grandes bancos de Wall Street salen al rescate de First Republic Bank y Credit Suisse respira tras conseguir crédito

La tensión generada por la situación financiera de Credit Suisse tuvo un respiro este jueves luego de que el Banco Nacional de Suiza (BNS) aseguró un préstamo de US$ 54 mil millones a la compañía, conteniendo el desplome de 22,24% de sus acciones el miércoles.

El papel de Credit Suisse repuntó 19,15% y los seguros a un año contra su bancarrota bajaron 7,91% (aunque después de casi quintuplicarse en la jornada previa).

Además, Credit Suisse informó al mercado que recomprará cerca de US$ 3.200 millones de sus bonos para reforzar su posición y otorgar confianza a los inversionistas.

A lo anterior se sumó el acuerdo que alcanzaron los grandes bancos de Wall Street, que apuntalarán con US$ 30 mil millones al afligido banco regional de California, First Republic Bank, que se encaminaba a seguir los pasos del fallido Silicon Valley Bank (SVB).

Salvataje de Wall Street

El sector bancario resurgió en Nueva York con el liderazgo de los alicaídos Western Alliance Bancorp, que rebotó 14,10%, y First Republic Bank, que repuntó 9,98%, ya que este último estaría camino a ser rescatado por los bancos más grandes de Estados Unidos a través de un plan que involucra US$ 30 mil millones.

En este acuerdo participarán JPMorgan, Bank of America, Citigroup y Wells Fargo, entidades que contribuirán con US$ 5 mil millones en depósitos cada uno, mientras que Goldman Sachs y Morgan Stanley aportarán US$ 2.500 millones cada uno. Además, PNC, Bank of New York Mellon, Truist, US Bancorp y State Street contribuirán cada uno con US$ 1.000 millones.

“Esta acción de los bancos más grandes de EEUU refleja su confianza en First Republic y en bancos de todos los tamaños”, dijeron los aportantes a través de un comunicado.

Así, el Nasdaq Composite se expandió 2,48% a máximos de un mes, el S&P 500 creció 1,76% y el Dow Jones aumentó 1,17%. En Europa, el Euro Stoxx 50 saltó 2,45%

Mientras que Chile, el S&P IPSA cerró plano en los 5.197,37 puntos, y el precio del dólar subió $ 0,92 hasta los $ 825,47.

Las turbulencias del miércoles no pasaron desapercibidas en las plazas de Asia, donde el Nikkei 225 de Tokio bajó 0,80%, el Hang Seng de Hong Kong perdió 1,72% y el CSI 300 de China continental retrocedió 1,20%.

Factor Lagarde

La jornada también estuvo marcada porque el Banco Central Europeo (BCE), subió la tasa en 50 puntos base a 3,50%, tal como lo esperaba el mercado, aunque sorprendieron sus mejoradas proyecciones de crecimiento en la eurozona.

Previo a la reunión se habían debilitado las apuestas del mercado a un alza de esta magnitud en vista de las alertas que la caída de SVB ha venido encendiendo en los últimos días.

La presidenta del BCE, Christine Lagarde, dijo que “no es posible determinar en este momento” la ruta de tasas hacia el futuro, y sostuvo que “el sector bancario está en una posición mucho, mucho más fuerte” respecto de 2008, cuando estalló la crisis financiera global.