SBIF responde a CorpBanca en tribunales y fundamenta histórica multa de US$ 30 millones por créditos Cascada

En el límite, pero dentro del plazo. Así, en la tarde de ayer la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras (SBIF) contestó el recurso de reclamación que interpuso CorpBanca, ante la Corte de Apelaciones, por la histórica multa de US$ 30 millones que le fue cursada por el regulador. Ello, a propósito de créditos otorgados a las sociedades cascadas, en los que se habría infringido el artículo 84 de la Ley General de Bancos (LGB).

Por la trascendencia de la sanción, el organismo liderado por Eric Parrado venía trabajando hace ya varias semanas su intervención. Después de todo, afirma una fuente del sector, lo que ocurra con este caso marcaría precedente en la industria.

Así es como la Superintendencia hizo llegar una serie de antecedentes, entre los cuales destacarían los hechos relacionados con la autodenuncia que hizo al respecto el banco controlado por el Grupo Saieh, las fechas en que éste habría entregado información solicitada por la institución fiscalizadora -lo que se contrapondría con el argumento de CorpBanca, respecto de la ausencia de un debido proceso. Incluso, se habrían agregado antecedentes que evidenciarían la etapa probatoria de la investigación, cuyo inicio se produjo tras la entrada de Rafael Guilisasti a la presidencia de Norte Grande, Oro Blanco y Pampa Calichera, compañías controladas por Julio Ponce Lerou, mientras éste aún figuraba en el directorio de la entidad multada.

Además, trascendió que se habrían entregado todas las comunicaciones que mantuvo en ese periodo con la administración del banco.

Las infracciones

Según consignó Revista Capital en enero pasado, la administración de CorpBanca se percató en diciembre de 2015 que habían sobrepasado los límites individuales de crédito en 2011. Frente a ese hecho, el banco decidió autodenunciarse ante la SBIF, con tranquilidad de que, esa situación puntual, ya habría prescrito y se había dado en un periodo muy acotado.

El crédito en cuestión, fue otorgado a Potasios, que estaba bajo la propiedad de Oro Blanco, en la conocida figura de cascada. Fue en ese punto cuando la institución financiera excedió los límites consignados por la ley, que establece que una entidad no puede otorgar más del 10% de su patrimonio a un deudor, ya que la primera compañía tenía más del 50% de la segunda.

La operación se habría tratado, según explica una fuente, de “un exceso provisorio”, dado que ese mismo año, la sociedad Potasios se reestructuró quedando debajo de Nitratos. Como sea, para la Superintendencia ésta era sólo una de las infracciones, dado que estos pasivos con las cascadas fueron reestructurados y renovados en 2013 y 2015, por lo que la infracción de 2011se mantendría vigente.

Para despejar toda duda, Parrado solicitó un informe al ex fiscal del Banco Central, Miguel Ángel Nacrur, quién confirmó su tesis.

Los otros dos excesos ocurrieron en julio de 2013 y septiembre de 2015. El primero responde a un crédito otorgado a Norte Grande por US$ 145 millones ($ 74.568 millones), mientras Oro Blanco y Potasios mantenían obligaciones pendientes por $ 75.834 millones y $ 81.349 millones, respectivamente. Y el segundo, fue a Pampa Calichera por US$ 70 millones.

En ese último, CorpBanca asegura que cuenta con un exceso ampliado de 30% del patrimonio efectivo dado que dicho crédito estaba garantizado.

CorpBanca criticó proceso

CorpBanca considera que el proceder del regulador no fue el adecuado. “El Directorio estimó su deber de aclarar que en el procedimiento que dio origen a la resolución citada se ignoraron los derechos básicos del banco de un debido proceso, sin la notificación de instruirle un proceso de revisión formal (...) y, quizás más grave aún, que se dio inicio por un hecho ajeno al Banco como fue la renuncia del Director Rafael Guilisasti”, consignó el banco a través de un hecho esencial enviado a la Superintendencia de Valores y Seguros (SVS) al momento de informar que había sido multado.

Tampoco, añadió el documento, “se dio oportunidad alguna para exponer los puntos de vista del Banco, dar las explicaciones del caso o hacer cualquier descargo”.

Los hechos del caso

Septiembre 2015
La SBIF inició una revisión especial al grupo empresarial conocido como las "cascadas" -que permiten a Julio Ponce Lerou controlar SQM-, para verificar el cumplimiento de los márgenes de crédito, luego de que Rafael Guilisasti que en ese momento era director de CorpBanca asumiera como presidente de Norte Grande, Oro Blanco y Pampa Calichera, en reemplazo del empresario.

Octubre de 2015
Guilisasti renuncia al directorio de CorpBanca para evitar un eventual conflicto de interés.

Diciembre de 2015
El regulador multó con US$ 30 millones a CorpBanca (su mayor sanción en la historia) por haber infringido el artículo 84 de la LGB, que sanciona el superar los límites de crédito a una misma sociedad.

Enero de 2015
El banco del Grupo Saieh comunicó a la SVS la situación e indicó que ejercería las medidas legales para dejar sin efecto dicha sanción.