ACCESIBILIDAD
- Alto contraste

Bolsa & Monedas

Las ocho claves de UBS para construir un family office exitoso

Por: Cristóbal Muñoz

Publicado: Miércoles 20 de septiembre de 2023 a las 04:00 hrs.

Inmobiliario

inversiones

fondos de inversión

Cristóbal Muñoz

Bolsa chilena

“Para ser exitosos, los single family offices necesitan mucho más que sillas cómodas, computadores rápidas y café fuerte”, alertó UBS a sus clientes en su más reciente “Manual de un Family Office”.

Es por esto que el banco suizo entregó los que serían, a su parecer, los ocho elementos claves para alcanzar el éxito.

Desde establecer los lineamientos de inversión a la preparación de estados financieros periódicos, UBS entrega una hoja de ruta para la creación de una oficina eficaz.

1. Establecer el objetivo de su oficina y el rol que tendrán los miembros

Para UBS, el primer paso es que los fundadores definan qué buscan lograr con su family office y cómo se alcanzará tal objetivo. Así, todos los familiares implicados podrán ponerse de acuerdo sobre los lineamientos que busca seguir la oficina.
Dentro de esta planificación, también se debe incorporar un plan de gobernanza en que se definan los roles que tendrá cada uno de los miembros.

2. Evaluar e identificar los bienes, propiedad e inversiones de la familia

Seguramente los miembros tendrán bienes personales y otros compartidos, advirtió UBS. Es por esto que se debe determinar qué activos pasarán a ser gestionados -y cuáles no- por el family office y cómo ejercerán la propiedad.
Y cuanto más activos gestione una oficina, mayor será el costo, necesitando más personal y apoyo externo. Para evitarlo, algunos miembros pueden preferir no incluir ciertos bienes dentro de la estructura.

3. Definir los servicios y funciones que cumplirá la firma

Si bien la mayoría de los family offices comienzan por gestionar y planificar las finanzas de la familia, UBS apuntó a que los miembros deben tener una “conversación franca” para definir el tipo de servicios les gustaría que preste la oficina y cuánto estarían dispuestos a pagar por ellos.
Así, el plan es que se pueda ampliar la oferta gradualmente a medida que vayan cambiando las necesidades de la familia.

4. Organizar la jurisdicción y estructura corporativa

Para UBS, decidir la ubicación de la oficina es un aspecto importante del proceso de estructuración del negocio, en el que siempre se debe tener en cuenta la ubicación de la familia y sus activos.
Lo que sí, el banco alertó que las leyes y normativas fiscales varían según jurisdicción, resultando crucial conocerlas, mantenerse al día de los cambios, y redactar cuidadosamente los documentos de constitución del family office y los bienes.

5. Contratar profesionales adecuados y de confianza

A medida que las oficinas crecen, los miembros de la familia tienden a dejar el día a día, haciendo más probable que ingresen profesionales externos.
Para UBS, los aspectos más importante de la contratación es que tengan las aptitudes adecuadas y, como podrían acceder a información sensible, deben ser de confianza. “Ayudará a minimizar el riesgo de fraude, extorsión, daño a la reputación y atención mediática no deseada”, dio cuenta el banco.

6. Preparar una estrategia y proceso de inversión adecuados

Ante la complejidad y diversidad de activos, se podría llegar a necesitar una gobernanza para cada disciplina de inversión.
De esa manera, UBS apuntó a que el family office necesitará instrumentos y procesos especializados y documentados.
La mejor práctica, plantea, supone tener una declaración de política de inversión y un comité de inversiones, para supervisar adecuadamente.

7. Operaciones, infraestructura y tecnología

Como toda empresa, necesitará un gobierno corporativo, con políticas y normativas internas que deberán tener en cuenta las preferencias y la experiencia de la familia, así como el entorno normativo en el que opera.
En tanto, UBS llamó a la precaución en la infraestructura, tanto como en el soporte informático de la oficina, evitando abrir flancos al cibercrimen.

8. Elaboración de informes financieros y segumiento contínuo

Para UBS, la elaboración de informes financieros es imprescindible para garantizar que el family office pueda alcanzar sus objetivos.
Esto implica un seguimiento continuo de las actividades y desempeño de la oficina, entregando un panorama consolidado de todas las inversiones, incluso si se dividen entre distintos gestores y los datos se almacenan en diversos sistemas.

ARTICULOS RELACIONADOS

Wall Street cierra en rojo y el S&P 500 cae a zona de corrección mientras en Chile el IPSA marca su récord número 18 del año

Dólar cierra con leve caída cerca de $ 935 una volátil sesión donde el cobre saltó a máximos desde mayo

Agüero de BTG Pactual llama a “pasar a la acción” para recuperar el crecimiento económico y reducir el gasto fiscal

Es probable que lo peor de la corrección bursátil de EEUU haya pasado, según JPMorgan

Newsletters

Conoce lo más importante que hizo noticia en la primera parte de la jornada. Por Concetta Caciattore - Lunes a viernes PM

Reforma | Análisis | Estadísticas | Opinión - Semanal

Entérate primero cómo viene el mercado, las noticias que debes saber y los hechos que marcarán la pauta en el día. Por Marcela Vélez-Plickert - Lunes a viernes AM

Lo urgente que debes saber en mercados, empresas, economía e internacional - 24/7

NEWS DIARIO - Domingo a jueves PM

NOTICIAS MÁS LEÍDAS - Lunes a viernes PM, Sábado AM

Your essential daily briefing - Lunes, martes y miércoles PM

Análisis, fondos de inversión, indicadores, proyectos, tendencias, terrenos - Lunes AM

NOTICIAS DE PORTADA - Sábado AM

DF SUD

Brasil negociará con EEUU los aranceles al aluminio y México esperará hasta el 2 de abril para decidir nuevas medidas

DF SUD

Protestas contra Milei causan graves disturbios: el Gobierno acusó al kirchnerismo de promover un golpe de Estado

DF SUD

Gustavo Petro llamó a una consulta popular tras el hundimiento de la reforma laboral

DF MAS

El selecto congreso de retail en Londres que invitó a Enrique Ostalé como speaker y del que Gaston Bottazzini es parte del consejo asesor

DF MAS

Luz, cámara, acción: ¿Conviene invertir en la industria cinematográfica?

DF MAS

El proyecto que llevará a cuatro arquitectas chilenas a la Bienal de Venecia

Fondos de Inversión Somos Financieras Entre Códigos Laboral & Personas Pensiones Construcción

Fondos de Inversión

Clientes de Sartor se querellan contra hermanos Larraín Mery, Michael Clark y Alfredo Harz por “esquema defraudatorio” para “apropiarse de su dinero”

Acusan haber invertido en Contratos de Asociación para Inversiones (CAI), que ofrecían dejar vinculada una inversión a los fondos gestionados por Sartor AGF y concretar una inversión en la misma administradora con un retorno asegurado, a una tasa fija mensual.

Fondos de Inversión

Principal fondo inmobiliario de BTG busca cambio en política de retiros y afina propuesta de prórroga

Fondos de Inversión

Aportantes de fondo inmobiliario de Sartor AGF aprueban cambio de administradora

Fondos de Inversión

La desconocida resolución de la Corte de Apelaciones que reanudó la liquidación de Sartor AGF

Fondos de Inversión

CMF aumenta exigencias de información de fondos, pero mercado alerta sobre alza de costos regulatorios

Fondos de Inversión

Clientes de Sartor se querellan contra hermanos Larraín Mery, Michael Clark y Alfredo Harz por “esquema defraudatorio” para “apropiarse de su dinero”

Fondos de Inversión

Principal fondo inmobiliario de BTG busca cambio en política de retiros y afina propuesta de prórroga

Fondos de Inversión

Aportantes de fondo inmobiliario de Sartor AGF aprueban cambio de administradora

Fondos de Inversión

La desconocida resolución de la Corte de Apelaciones que reanudó la liquidación de Sartor AGF

Fondos de Inversión

CMF aumenta exigencias de información de fondos, pero mercado alerta sobre alza de costos regulatorios

Equidad en tiempos de algoritmos: los desafíos laborales que ellas enfrentan ante el auge de la IA

Mientras su uso va al alza en sectores como la minería, la desigualdad en el diseño de los modelos, el nivel de acceso y la baja participación en la fuerza laboral de esta industria son algunos de los principales retos de las mujeres frente a la inteligencia artificial.

Economía del cuidado: las preocupaciones que tienen las cuidadoras en Chile

Cómo está ganando terreno la presencia femenina en los family offices

¿En qué están invirtiendo las chilenas?

Por qué el cambio climático afecta con mayor fuerza a las mujeres

Equidad en tiempos de algoritmos: los desafíos laborales que ellas enfrentan ante el auge de la IA

Economía del cuidado: las preocupaciones que tienen las cuidadoras en Chile

Cómo está ganando terreno la presencia femenina en los family offices

¿En qué están invirtiendo las chilenas?

Por qué el cambio climático afecta con mayor fuerza a las mujeres

Entre Códigos

Exjefe anticarteles de la FNE: “La Fiscalía ha logrado condenas contra empresas de cuatro de los cinco grupos empresariales más grandes de Chile”

Juan Correa Serrano lideró por 8 años y medio las investigaciones contra las colusiones que ha habido en Chile. Renunció en julio pasado a la entidad y desde este lunes se sumó como socio al estudio Bering, que creó el también exFNE, Ricardo Riesco.

Entre Códigos

PPU integra a Zañartu Abogados para reforzar área de litigios y resolución de controversias

Entre Códigos

Exjefe anticarteles de la FNE: “La Fiscalía ha logrado condenas contra empresas de cuatro de los cinco grupos empresariales más grandes de Chile”

Entre Códigos

Prieto incorpora abogado experto en Derecho Inmobiliario

Entre Códigos

Alessandri Abogados anuncia promociones en su equipo

Entre Códigos

ExCarey se suman como socias al estudio Della Maggiora Eyzaguirre Abogados

Entre Códigos

PPU integra a Zañartu Abogados para reforzar área de litigios y resolución de controversias

Laboral & Personas

Lanzan manual con orientaciones para prevenir la violencia y el acoso laboral

Laboral & Personas

¿En busca de trabajo? Lo que dice la última foto a los empleos más requeridos por las empresas

Matías Concha. Rosario Navarro, presidenta de la Sofofa. Rodrigo Hinzpeter. Heriberto Urzúa. Fotos: Julio Castro y Verónica Ortíz.

Laboral & Personas

Vicepresidencia de la Sofofa: los nombres que circulan como opciones entre los consejeros

Laboral & Personas

Flexibilidad en el mercado laboral: ¿Una trampa para los intereses de las mujeres?

Laboral & Personas

Boric recibe a los grandes empresarios en La Moneda: analizaron impulso al crecimiento, empleo y aranceles de EEUU

Laboral & Personas

Lanzan manual con orientaciones para prevenir la violencia y el acoso laboral

Laboral & Personas

¿En busca de trabajo? Lo que dice la última foto a los empleos más requeridos por las empresas

Laboral & Personas

Vicepresidencia de la Sofofa: los nombres que circulan como opciones entre los consejeros

Laboral & Personas

Flexibilidad en el mercado laboral: ¿Una trampa para los intereses de las mujeres?

Laboral & Personas

Boric recibe a los grandes empresarios en La Moneda: analizaron impulso al crecimiento, empleo y aranceles de EEUU

Pensiones

AFP elevan su apuesta por activos en el extranjero e inversiones equiparan a las de la cartera local

El portafolio en Chile representó el 49,6% del total de los fondos de pensiones y el 50,4% se invirtió afuera.

Pensiones

Gobierno da pie atrás y suspende promulgación de la reforma de pensiones en Pedro Aguirre Cerda

El acto será encabezado por el Presidente Boric y los ministros Jara y Marcel. Foto: Presidencia

Pensiones

Gobierno prepara acto ciudadano para promulgar este viernes la reforma de pensiones

Pensiones

José Piñera vuelve a la carga y afirma que la reforma de pensiones "consolida el sistema de capitalización individual y lo expande en 60%"

Pensiones

Génesis: la AFP de ProVida en Ecuador que deberá modificar su actual estructura por la reforma de pensiones en Chile

Pensiones

AFP elevan su apuesta por activos en el extranjero e inversiones equiparan a las de la cartera local

Pensiones

Gobierno da pie atrás y suspende promulgación de la reforma de pensiones en Pedro Aguirre Cerda

Pensiones

Gobierno prepara acto ciudadano para promulgar este viernes la reforma de pensiones

Pensiones

José Piñera vuelve a la carga y afirma que la reforma de pensiones "consolida el sistema de capitalización individual y lo expande en 60%"

Pensiones

Génesis: la AFP de ProVida en Ecuador que deberá modificar su actual estructura por la reforma de pensiones en Chile

Construcción

Humphreys sube la clasificación de Besalco "gracias a su continuo crecimiento exhibido"

"La sociedad ha mostrado que su modelo de negocio diversificado posee la capacidad de adaptarse a los ciclos económicos", indicó la clasificadora de riesgo.

Construcción

Lanzan plataforma digital para monitorear inversiones públicas y mejorar la planificación urbana en todo el país

Construcción

Licitación de obras públicas municipales: TDLC pone reglas para favorecer competencia y evitar corrupción

El centro comercial en el sector La Pirámide está al lado del colegio Saint George’s, en Vitacura.

Construcción

Más de 200 observaciones deberá responder Cencosud por proyecto de centro comercial en Vitacura

Construcción

Fracasa compraventa de terreno en Las Condes donde se proyectaba millonario complejo inmobiliario

Construcción

Humphreys sube la clasificación de Besalco "gracias a su continuo crecimiento exhibido"

Construcción

Lanzan plataforma digital para monitorear inversiones públicas y mejorar la planificación urbana en todo el país

Construcción

Licitación de obras públicas municipales: TDLC pone reglas para favorecer competencia y evitar corrupción

Construcción

Más de 200 observaciones deberá responder Cencosud por proyecto de centro comercial en Vitacura

Construcción

Fracasa compraventa de terreno en Las Condes donde se proyectaba millonario complejo inmobiliario

BRANDED CONTENT

BRANDED CONTENT

Estrena Lynk & Co. la disruptiva marca del Grupo Geely con genética Volvo

Tattersall Automotriz sigue expandiéndose en Chile

Patrocina: GARAGE / STUDIO DF

BRANDED CONTENT

Audi A3: renovación en el nicho del dinamismo

La exitosa serie de Audi se renueva tanto en sus variantes hatchback y sedán,

Patrocina: GARAGE / STUDIO DF

BRANDED CONTENT

Las Claves de Chery para conquistar al consumidor chileno

Patrocina: GARAGE / STUDIO DF

BRANDED CONTENT

Kia renueva en citycars y SUV: nuevos Morning y Sonet en Chile

Patrocina: GARAGE / STUDIO DF

Suplementos

Papel Digital

Diario Financiero

Lee la edición de hoy

DF.CL

PAPEL DIGITAL

MARCAS GRUPO DF

Plataformas

Corporativo

Contactos

Te recomendamos

ARTICULOS RELACIONADOS

Wall Street cierra en rojo y el S&P 500 cae a zona de corrección mientras en Chile el IPSA marca su récord número 18 del año

Dólar cierra con leve caída cerca de $ 935 una volátil sesión donde el cobre saltó a máximos desde mayo

Agüero de BTG Pactual llama a “pasar a la acción” para recuperar el crecimiento económico y reducir el gasto fiscal

Es probable que lo peor de la corrección bursátil de EEUU haya pasado, según JPMorgan

LO MÁS LEÍDO

Gobierno da pie atrás y suspende promulgación de la reforma de pensiones en Pedro Aguirre Cerda

Renunció Víctor Tavera, el gerente general de Enel Distribución que lideró crisis por los cortes de luz de 2024

Manfred Paulmann lidera homenaje de trabajadores de los Jumbo tras muerte de su fundador: se replicó en más de mil instalaciones

Gobierno prepara acto ciudadano para promulgar este viernes la reforma de pensiones

El vals, el camión en panne, las ostras y el arquitecto: las historias tras Horst Paulmann

El mayor ecommerce de Japón destaca a aceite de oliva chileno como el más vendido y con mejor calificación

Desde tocar el timbre a las 3:00 am hasta invertir en EEUU: Horst Paulmann retratado por tres exaltos ejecutivos

Autoridad china inicia destrucción de primeros contenedores de cerezas chilenas: pérdidas subirán a US$ 120 millones

Conoce lo más importante que hizo noticia en la primera parte de la jornada. Por Concetta Caciattore - Lunes a viernes PM

Newsletters

Conoce lo más importante que hizo noticia en la primera parte de la jornada. Por Concetta Caciattore - Lunes a viernes PM

Reforma | Análisis | Estadísticas | Opinión - Semanal

Entérate primero cómo viene el mercado, las noticias que debes saber y los hechos que marcarán la pauta en el día. Por Marcela Vélez-Plickert - Lunes a viernes AM

Lo urgente que debes saber en mercados, empresas, economía e internacional - 24/7

NEWS DIARIO - Domingo a jueves PM

NOTICIAS MÁS LEÍDAS - Lunes a viernes PM, Sábado AM

Your essential daily briefing - Lunes, martes y miércoles PM

Análisis, fondos de inversión, indicadores, proyectos, tendencias, terrenos - Lunes AM

NOTICIAS DE PORTADA - Sábado AM

Brasil negociará con EEUU los aranceles al aluminio y México esperará hasta el 2 de abril para decidir nuevas medidas

Protestas contra Milei causan graves disturbios: el Gobierno acusó al kirchnerismo de promover un golpe de Estado

Gustavo Petro llamó a una consulta popular tras el hundimiento de la reforma laboral

El selecto congreso de retail en Londres que invitó a Enrique Ostalé como speaker y del que Gaston Bottazzini es parte del consejo asesor

Luz, cámara, acción: ¿Conviene invertir en la industria cinematográfica?

El proyecto que llevará a cuatro arquitectas chilenas a la Bienal de Venecia

Clientes de Sartor se querellan contra hermanos Larraín Mery, Michael Clark y Alfredo Harz por “esquema defraudatorio” para “apropiarse de su dinero”

Principal fondo inmobiliario de BTG busca cambio en política de retiros y afina propuesta de prórroga

Aportantes de fondo inmobiliario de Sartor AGF aprueban cambio de administradora

La desconocida resolución de la Corte de Apelaciones que reanudó la liquidación de Sartor AGF

CMF aumenta exigencias de información de fondos, pero mercado alerta sobre alza de costos regulatorios

Clientes de Sartor se querellan contra hermanos Larraín Mery, Michael Clark y Alfredo Harz por “esquema defraudatorio” para “apropiarse de su dinero”

Principal fondo inmobiliario de BTG busca cambio en política de retiros y afina propuesta de prórroga

Aportantes de fondo inmobiliario de Sartor AGF aprueban cambio de administradora

La desconocida resolución de la Corte de Apelaciones que reanudó la liquidación de Sartor AGF

CMF aumenta exigencias de información de fondos, pero mercado alerta sobre alza de costos regulatorios

Equidad en tiempos de algoritmos: los desafíos laborales que ellas enfrentan ante el auge de la IA

Economía del cuidado: las preocupaciones que tienen las cuidadoras en Chile

Cómo está ganando terreno la presencia femenina en los family offices

¿En qué están invirtiendo las chilenas?

Por qué el cambio climático afecta con mayor fuerza a las mujeres

Equidad en tiempos de algoritmos: los desafíos laborales que ellas enfrentan ante el auge de la IA

Economía del cuidado: las preocupaciones que tienen las cuidadoras en Chile

Cómo está ganando terreno la presencia femenina en los family offices

¿En qué están invirtiendo las chilenas?

Por qué el cambio climático afecta con mayor fuerza a las mujeres

Exjefe anticarteles de la FNE: “La Fiscalía ha logrado condenas contra empresas de cuatro de los cinco grupos empresariales más grandes de Chile”

Prieto incorpora abogado experto en Derecho Inmobiliario

Alessandri Abogados anuncia promociones en su equipo

ExCarey se suman como socias al estudio Della Maggiora Eyzaguirre Abogados

PPU integra a Zañartu Abogados para reforzar área de litigios y resolución de controversias

Exjefe anticarteles de la FNE: “La Fiscalía ha logrado condenas contra empresas de cuatro de los cinco grupos empresariales más grandes de Chile”

Prieto incorpora abogado experto en Derecho Inmobiliario

Alessandri Abogados anuncia promociones en su equipo

ExCarey se suman como socias al estudio Della Maggiora Eyzaguirre Abogados

PPU integra a Zañartu Abogados para reforzar área de litigios y resolución de controversias

Lanzan manual con orientaciones para prevenir la violencia y el acoso laboral

¿En busca de trabajo? Lo que dice la última foto a los empleos más requeridos por las empresas

Vicepresidencia de la Sofofa: los nombres que circulan como opciones entre los consejeros

Flexibilidad en el mercado laboral: ¿Una trampa para los intereses de las mujeres?

Boric recibe a los grandes empresarios en La Moneda: analizaron impulso al crecimiento, empleo y aranceles de EEUU

Lanzan manual con orientaciones para prevenir la violencia y el acoso laboral

¿En busca de trabajo? Lo que dice la última foto a los empleos más requeridos por las empresas

Vicepresidencia de la Sofofa: los nombres que circulan como opciones entre los consejeros

Flexibilidad en el mercado laboral: ¿Una trampa para los intereses de las mujeres?

Boric recibe a los grandes empresarios en La Moneda: analizaron impulso al crecimiento, empleo y aranceles de EEUU

AFP elevan su apuesta por activos en el extranjero e inversiones equiparan a las de la cartera local

Gobierno da pie atrás y suspende promulgación de la reforma de pensiones en Pedro Aguirre Cerda