Fundadora de startup Frank acusada de estafar a JPMorgan

La fundadora de Frank, Charlie Javice, de 31 años, fue detenida en Nueva Jersey este lunes acusada de conspiración para cometer fraude bancario y electrónico, así como fraude de valores, por la fiscalía de Manhattan, en Estados Unidos. La emprendedora también se enfrenta a una demanda civil de la Comisión del Mercado de Valores (SEC) de ese país..

Los cargos llegan tres meses después de que JPMorgan demandara a Javice, acusándola de sobrestimar masivamente el número de usuarios que tenía Frank, una startup de financiamiento para educación superior, antes de la adquisición en 2021, en la que se cifró la venta en US$ 175 millones. La propia Javice podía ganar US$ 45 millones con la venta de la firma que fundó en 2016, según los fiscales.

Las autoridades estadounidenses alegan que Javice declaró a JPMorgan que Frank tenía 4,25 millones de clientes cuando en realidad solo tenía 300.000. La empresa ayudaba a estudiantes universitarios a solicitar ayuda financiera para su educación.

Los abogados de Javice no respondieron inmediatamente a las solicitudes de comentarios. En una contrademanda contra JPMorgan, Javice ha negado las acusaciones del banco de falsificar cuentas. JPMorgan declinó hacer comentarios sobre los cargos.

El video 

La acusación, presentada el martes en el Tribunal de Distrito de EEUU, cita un intercambio entre un ingeniero de software de Frank y Javice en 2021, tras una reunión en video en la que, según los fiscales, la acusada pidió que se produjera “un conjunto de datos artificial y sintético” de usuarios.

El empleado supuestamente declaró: “No quiero hacer nada ilegal”, a lo que Javice supuestamente respondió: “No queremos acabar con monos naranjas”.

El fiscal del distrito sur de Nueva York, Damian Williams, señaló en tanto, que “Javice participó en un plan descarado para defraudar a JPMC”, dijo y agregó que “Mintió directamente a JPMC y fabricó datos para respaldar esas mentiras”.

En tanto, a través de un comunicado, Gurbir Grewal, director de la división de aplicación de la SEC (Comisión de Bolsa y Valores), dijo que Javice, en lugar de ayudar a los estudiantes, participó en un fraude de la vieja escuela: “mintió sobre el éxito de Frank al ayudar a millones de estudiantes a navegar por el proceso de ayuda financiera universitaria, inventando datos para apoyar sus afirmaciones, y luego utilizó esa información falsa para inducir a JPMC a entrar en una transacción de US$ 175 millones”, dijo .

Si se le declara culpable de los cuatro cargos penales, Javice podría enfrentarse a una pena máxima combinada de 110 años de prisión.

La SEC solicita que se impongan sanciones civiles a Javice y que se le prohíba permanentemente ejercer como directiva o consejera de una empresa pública.