Un error que cuesta US$ 500 millones: Citi pierde litigio para recuperar transferencia mal realizada

Citigroup Inc. perdió sorpresivamente una batalla legal para recuperar más de US$500 millones que envió a prestamistas de Revlon Inc., después de que el vergonzoso error lo obligara a responder a los reguladores y endurecer sus controles internos.

El juez de distrito de Estados Unidos Jesse Furman en Nueva York dictaminó el martes que 10 gestores de activos de los prestamistas —que incluyen a Brigade Capital Management, HPS Investment Partners y Symphony Asset Management— no tienen que devolver más de US$500 millones que Citibank dijo que transfirió por error en agosto mientras intentaba hacer un pago de intereses.

Furman encontró que no se debería haber esperado que los administradores de activos supieran que la transferencia era un error. "Creer que Citibank, una de las instituciones financieras más sofisticadas del mundo, había cometido un error que nunca antes había sucedido, por una suma de casi US$1.000 millones, habría sido casi irracional", escribió.

La decisión de Furman es el último golpe para Citigroup, que se encuentra en medio de un esfuerzo de un año para actualizar sus controles y tecnología subyacentes después de que los reguladores le impusieran el año pasado una multa de US$400 millones por deficiencias en ambas áreas. La firma atraviesa además por un cambio de liderazgo, ya que el nuevo presidente ejecutivo Jane Fraser tomará las riendas el 1 de marzo.

Buena noticia para los acreedores

"Estamos totalmente en desacuerdo con esta decisión y tenemos la intención de apelar", dijo Danielle Romero-Apsilos, portavoz de Citigroup, en un comunicado. "Creemos que tenemos derecho a los fondos y seguiremos intentado recuperarlos completamente".

Robert Loigman de Quinn Emanuel, el bufete de abogados que representa a las firmas de inversión, dijo que estaban "extremadamente complacidos con la decisión detallada y exhaustiva del juez Furman".

Revlon declinó hacer comentarios.

La decisión, que Citibank con seguridad apelará, es una buena noticia para los acreedores, que se han visto envueltos en una batalla con la atribulada empresa de cosméticos del inversionista multimillonario Ronald Perelman sobre su reestructuración de mayo. Argumentaron que el pago del 11 de agosto, uno de los mayores errores bancarios en la historia reciente, saldó la deuda que mantenía Revlon con ellos en virtud de un préstamo a plazo de 2016, no parecía un error cuando llegó y era para ellos.

Los acreedores demandaron a Revlon el día después de las transferencias bancarias erróneas, alegando que la compañía de maquillaje desvió la garantía de un préstamo de US$200 millones que obtuvo en 2019 al perder participación de mercado. Retiraron la demanda en noviembre, reservándose el derecho de volver a presentarla, en espera del resultado del litigio de Citibank.