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Frontal Trust y Mercado Pago lanzan fondo de US$ 60 millones para invertir en créditos a PYME

Adquirirá carteras de préstamos otorgados por la plataforma. Algunos institucionales participarán.

Por: Cristóbal Muñoz

Publicado: Lunes 18 de noviembre de 2024 a las 04:00 hrs.

Cristóbal Muñoz

Foto: Rodolfo Jara

A casi tres años de comenzar con su negocio de préstamos en Chile, Mercado Pago -filial de Mercado Libre- busca avanzar en el negocio del financiamiento a PYME con una nueva alianza.

Este lunes, el brazo de servicios financieros de Mercado Libre y Frontal Trust comienzan el roadshow de “Mercado Pago Créditos”, el nuevo fondo que buscará reunir poco más de US$ 60 millones para invertir en créditos originados por la plataforma.

“Creemos que hay una oportunidad ya que las condiciones de mercado actuales hacen que mucha gente quede excluida del acceso al financiamiento, cuando en realidad debería poder estar en la mesa”, sostuvo a DF la gerenta créditos y tarjetas de Mercado Pago, Agostina Colaizzo.

El vehículo adquirirá carteras de creditos otorgados por Mercado Pago, a través de su plataforma a PYME locales, con un monto promedio de $ 5 millones y plazos de entre uno y 18 meses.

Inversionistas

Por su parte, el gestor de portafolios de Deuda Privada y Private Equity de Frontal Trust, Andrés Gardeweg, señaló que la gestora espera reunir cerca de $ 60 mil millones con el vehículo, y si bien el roadshow oficial comienza este lunes, ya habría unos $ 48 mil millones comprometidos.

“Hay una compañía de seguros y fondos mutuos grandes que ya hicieron compromisos, y en general comparten nuestra visión de la tesis de conectar el capital institucional o privado con la PYME y no necesariamente pasando por la banca tradicional”, reveló Gardeweg.

Sin embargo, los bancos no estarían quedando fuera del todo. Además de los recursos que se levantarán entre inversionistas, el fondo “Mercado Pago Créditos” contará con “una línea bancaria de $ 25 mil millones que va a generar aún más capital disponible para poder comprar estos créditos”, añadió el gestor de portafolios de Frontal Trust.

En tanto, el fondo ofrece una rentabilidad objetivo “indexada a la tasa TAB más un spread de 3,9%, lo que hoy sería un 9,3% anual, pero que se irá actualizando en la medida que se mueve la tasa de referencia”, apuntó. Se espera que el vehículo inicie sus operaciones en diciembre.

En cuanto a garantías, contará con capital junior aportado por Mercado Pago, “con la que puede haber una pérdida de hasta ese aporte sin que influya en el retorno o en una pérdida de capital para los inversionistas”, explicó Gardeweg.

Impulso del mercado

Este no es el primer fondo local en poner sus fichas en Mercado Pago, con otros vehículos que han invertido en derechos de cobro de transacciones realizadas mediante la plataforma.

“(La inversión de fondos) abrió una puerta gigante que nosotros no teníamos, porque la mayoría de los negocios de Mercado Pago partió con balance propio y eso tiene un límite (de crecimiento)”, destacó Colaizzo.

Para los préstamos, detalló la ejecutiva de Mercado Pago, “hemos tenido un alcance de casi 15.000 PYME, (con el fondo) ojalá podamos, en el mediano plazo, cuadruplicar o quintuplicar ese número”.

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